Anti-Geldwäsche-Richtlinien (AML)
Wir setzen Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß dem Geldwäschegesetz (GwG) und den Vorgaben der deutschen Glücksspielregulierung um. Dazu gehören die Überwachung von Einzahlungen und Transaktionen auf ungewöhnliche Aktivitäten, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden sowie das Zurückhalten von Geldern bei ungeklärter Herkunft.
Definition von Geldwäsche
Geldwäsche umfasst unter anderem folgende Aktivitäten:
- Verheimlichung der Herkunft illegal erworbener Gelder.
- Umwandlung krimineller Gelder in scheinbar legitime Vermögenswerte.
- Beteiligung an Transaktionen mit unrechtmäßig erlangtem Vermögen. Diese Praktiken sind untersagt und unterliegen nationalen und internationalen Gesetzen.
Verfahren und Verpflichtungen
Spieler bestätigen, dass eingezahlte Gelder aus legalen Quellen stammen, stellen auf Anfrage zusätzliche Informationen zur Erfüllung gesetzlicher Vorgaben bereit und stimmen der fortlaufenden Überwachung von Transaktionen zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten zu.
Kundenidentifikation (KYC)
Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei einem in Deutschland lizenzierten Anbieter direkt nach der Registrierung und muss vor der ersten Einzahlung, Wette oder Auszahlung abgeschlossen sein. Ein Spiel ohne abgeschlossene Verifizierung ist nicht möglich. Geprüft werden:
- Identitätsprüfung: Vorlage eines gültigen Lichtbildausweises.
- Adressnachweis: bei Bedarf ein Nachweis, der nicht älter als drei Monate ist.
- Herkunft der Mittel: bei auffälligen oder höheren Beträgen kann risikobasiert ein Nachweis der Mittelherkunft angefordert werden.
Monitoring und Meldung verdächtiger Aktivitäten
Kontobewegungen werden laufend auf Unregelmäßigkeiten geprüft. Verdächtige Vorfälle werden vertraulich den zuständigen Behörden gemeldet.
Risikomanagement
Wir setzen ein Risikomanagement ein, das folgende Maßnahmen umfasst:
- Erkennung potenzieller Geldwäsche-Risiken.
- Maßnahmen zur Risikoreduktion.
- Fortlaufende Verbesserung der Kontrollmechanismen.
- Dokumentation und Analyse relevanter Entscheidungen gemäß den gesetzlichen Vorgaben.
Auszahlungsrichtlinien
Da die Identitätsprüfung bereits bei der Registrierung abgeschlossen ist, sind Auszahlungen nach erfolgreicher Verifizierung möglich. In begründeten Fällen können risikobasiert zusätzliche Nachweise angefordert werden. Auszahlungen erfolgen in der Regel über die bei der Einzahlung genutzte Zahlungsmethode.
Einhaltung von Vorschriften und Konsequenzen
Verstöße gegen die AML- und KYC-Richtlinien können zu Konsequenzen wie Kontosperrungen und Meldungen an die zuständigen Behörden führen.
